速度加快！十多家金融機構首席合規官獲批 釋放了什麽信號？

速度加快！十多家金融機構首席合規官獲批 釋放了什麽信號？

界麵新聞記者 | 曾令俊

金融機構首席合規官的任職資格密集獲批。據界麵新聞記者梳理，自2024年12月以來，已有理財子公司、消費金融公司、商業銀行、財務公司在內的十餘家金融機構首席合規官任職資格獲批。其中，銀行業首例首席合規官落戶。

雖然目前獲批的首席合規官數量並不多，但界麵新聞記者從多個消金公司、銀行理財子公司獲悉，“這個是遲早的事情，目前內部已經在研究、上報。”

去年12月25日，國家金融監督管理總局出台《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱“《辦法》”），規定金融機構應當在機構總部設立首席合規官。這一崗位的設立，會對金融機構的合規帶來哪些影響？

某銀行理財子公司高管對界麵新聞記者分析說，首席合規官通常具備深厚的法律、金融、風險管理知識背景，通過加強合規管理，能夠有效減少金融機構的違規行為，降低因違規而麵臨的監管處罰、聲譽損失和經濟損失等風險。

任職資格密集獲批

近段時間，多家金融機構首席合規官任職資格獲批。

1月20日，國家金融監督管理總局批複了浦銀理財有限責任公司副總經理、首席合規官陳紅的任職資格；此外，北京金融監管局批複中國建材集團財務有限公司首席合規官楊青任職資格。

2月11日，華夏銀行發布公告稱，國家金融監督管理總局已核準楊宏擔任該行首席合規官、劉小莉擔任該行首席風險官的任職資格。

從任職履曆來看，今年57歲的楊宏是華夏銀行老將，曾任華夏銀行國際業務部副總經理，華夏銀行國際業務管理部副總經理、總經理，貴陽分行黨委書記、行長，信用卡中心黨委書記、總裁等重要崗位。

在楊宏獲批首席合規官之前，華夏銀行並未設立首席合規官一職。這也是自去年12月底《辦法》出台以來，首位獲批的銀行領域首席合規官。

界麵新聞記者從監管批複中注意到，有一些機構的首席合規官為外部引進，也有一些是由高管兼任。例如，浦銀理財的首席合規官由副總經理陳紅兼任；不過，匯華理財新任首席合規官欒雪劍此前曾擔任廣銀理財首席合規官，為外部引進。

在獲批的首席合規官中，財務公司占一半左右。僅2025年披露的信息來看，就有3家財務公司首席合規官任職資格獲批。

在非銀金融機構中，財務公司有著企業集團“內部銀行”之稱。“受前期多元化擴張積累問題逐漸暴露等因素影響，個別企業集團陷入經營困局，產業風險傳導至財務公司，嚴重影響到整個財務公司行業的形象和聲譽。”金融監管總局有關司局負責人此前表示。

有消金公司人士對界麵新聞記者說，監管越來越嚴格，各方麵要求比較多，有專門的首席合規官比較好理清楚責任和風險。“我們雖然還沒有上報，但是已經在內部研究人選了。”

大額罰單頻現

事實上，《辦法》的發布以及金融機構設立首席合規官，都從側麵印證了金融機構強化合規管理的重要性和緊迫性。

南開大學金融發展研究院院長田利輝告訴界麵新聞記者，金融機構首席合規官的設立影響重要，將顯著提升合規管理地位，增強合規管理的專業性和全麵性，確保合規管理的獨立性和有效性，推動合規文化的深入，並促進金融機構從“被動監管遵循”向“主動合規治理”轉變。

根據畢馬威中國統計數據，2024年，人民銀行及金融監管總局向銀行、保險、證券等金融機構共開出罰單1313張，處罰金9.5億元，向上述金融機構相關責任人員共開出罰單1491張，處罰金5866.42萬元，涉及1844人。

“通過近三年個人罰單的趨勢能看出，從金融機構高級管理層到具體數據問題事項的經辦人員均將被逐層進行問責，強調機構內部問責到崗、到人。”畢馬威中國認為。

2025年的“千萬級”罰單已現。據金融監管總局2月8日公布的行政處罰信息公示列表，三家金融機構因自身違法違規行為被處以千萬元以上罰款，涉及交銀理財、人保財險、泰康在線，合計處罰金額達3898萬元。

田利輝進一步分析稱，首席合規官的設立明確了金融機構在合規管理方麵的最高責任人，提高了合規管理的地位和權威性。首席合規官能夠更專業、更全麵地負責金融機構的合規管理工作。這種專業性和全麵性的提升，有助於金融機構更好地應對日益複雜的監管環境和市場挑戰。

不過，部分金融機構已經有了首席風險官一職或者合規部門負責人，兩者將如何協調？

上述理財子公司高管說，兩者的側重點會有些不一樣，首席合規官重點可能在於確保金融機構的經營管理行為和員工履職行為符合法律法規、監管要求和內部規定，首席風險官主要負責全麵風險管理、製定風險策略等等。

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